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信用卡诈骗招数浅析

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发表于 2014-2-20 09:11:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
在发卡量猛增的情况下,银行卡风险及犯罪问题日益显现,该行提醒市民在日常生活中,要注意保护自己的身份资料、账户信息,对可疑的语音电话或短信不要回应,有疑问时直接致电相关公用事业单位或发卡银行客服热线询问。在ATM取现或在POS刷卡消费时,要保持银行卡在自己视线范围之内,一旦发现银行卡失窃,应迅速向发卡行挂失,彻底冻结账号;发现银行卡被提现或恶意消费时应及时到当地公安机关报案。该行通报了今年以来江苏警方破获的多起利用信用卡诈骗的案件。

花样一:非法套现。不法分子利用虚假资料向收单机构申请成为手续费率较低的特约商户,然后虚拟交易,将信用卡中的透支额度通过POS终端或其他方式,部分或全部直接转换成现金。同时,辅以虚假资料申请贷记卡,或在媒体上刊登广告,宣称可以使用信用卡进行无抵押信用贷款,收取手续费用,骗取银行资金。  
案例:今年一季度,南京警方破获一起批量身份被盗用兼养卡办卡的案件,涉及多家银行,近30张信用卡。犯罪嫌疑人自2007年就开始经营办卡养卡业务,对银行的相关流程非常熟悉,2008年初该名犯罪嫌疑人开始利用所得的身份信息盗用他人身份开展非法活动。2007年至今年案发两年多的时间内,犯罪嫌疑人分别冒用了4家不同行业的单位进行欺诈申请,非法帮助他人办卡,从中收取手续费;或者办卡后替他人养卡、套现,赚取套现手续费;甚至盗用他人身份,直接进行信用卡诈骗。      

花样二:短信、电话诈骗。不法分子利用手机短信和录音电话发送虚假的消费提示、中奖提示,骗取持卡人身份信息、银行卡账户资料及密码,再以网上银行转账的方式盗取资金,或者远程诱导持卡人通过ATM进行转账,达到诈骗的目的。  
案例:今年3月份,泰州警方破获了一起以“购车退税”为饵,诱骗持卡人通过ATM转账实施诈骗的案件,抓获了3名来自台湾的犯罪嫌疑人。今年2月10日,泰州市民王女士接到一自称是国税局工作人员的电话。电话里一男子称,由于汽车购置税下调,按照规定国税局将退30%的车辆附加税给车主,并让王女士拨打电话向泰州市财政局“刘主任”查询。王女士拨通电话后,一自称张助理的女子说“刘主任”在开会,让王女士去电“财政局国库处”了解退税户是否有余额,并将结果反馈给她。“财政局国库处”电话语音提示,尚有余额4125元。王女士反馈给“张助理”后,对方让王女士留下银行卡卡号,并让王女士至附近银行的ATM机上按照她的指令进行了转账。“张助理”称执行转账45秒后,钱便可以退到王女士账上。此后,王女士查询时发现银行卡上已被转走3.2万元。      

花样三:克隆伪卡。不法分子主要是通过加装无线发射的盗码器、摄像设备等装置,窃取持卡人的密码信息以及银行卡磁条信息,然后制造伪卡进行盗刷。  
案例:今年3月,武进警方破获一起“克隆”银行卡盗窃资金的案件,抓获犯罪嫌疑人5名。2009年2月14日—17日,武进建设银行下属的奔牛、邹区、马杭等营业网点相继发生银行卡“克隆”盗窃案件。犯罪嫌疑人选择银行工作人员下班时段及休息日作案,制作假面板覆盖在ATM机插卡处,在ATM机灯罩处安装摄像设备,利用隐蔽在假面板内的内置读卡器窃取持卡人的信息资料,然后制作伪卡盗取客户资金。经查明,有7张建设银行卡被复制,其中1张卡被犯罪嫌疑人在宜兴农行的一台ATM上取走了3万元。

来源:网络转载

发表于 2014-2-20 10:16:09 | 显示全部楼层
这东西我收了!谢谢楼主!
发表于 2014-3-25 15:45:47 | 显示全部楼层
谢谢楼主!有心了
发表于 2014-8-11 15:18:05 | 显示全部楼层
谢谢楼主的分享,顶一个
发表于 2014-9-22 14:11:22 | 显示全部楼层
转走咯   
发表于 2014-9-24 09:17:55 | 显示全部楼层
希望大家发表自己的看法!我先赞成一下
发表于 2014-11-6 15:52:10 | 显示全部楼层
楼主辛苦了!
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